LARGE CAP, MID CAP & SMALL CAP – VAD ÄR SKILLNADEN?
Aktierna på den svenska marknaden är uppdelad i olika listor för att skapa ordning och reda. Vi kommer nu gå igenom large cap, mid cap och small cap som tillsammans utgör det man kallar för Stockholmsbörsen. Genom dessa listor hittar vi de största och de mest reglerade börsnoterade bolagen. Det som bestämmer vilken lista ett bolag hamnar på bestäms av dess börsvärde, kraven hittar du nedan.
Börsvärde, vad är det?
Ett vanlig begrepp inom aktievärlden är börsvärde. Ett bolags börsvärde räknas ut genom att ta aktiepriset multiplicerat med antal aktier bolaget är uppdelat på. Produkten av det är enkelt sagt vad hela företaget skulle vara värt om man skulle köpa hela bolaget.
Deutscher Aktienindex (DAX)
DAX är ett tyskt totalavkastande aktieindex av de 30 största bolagen i Tyskland. Indexet är värdeviktat och startade 31:e December 1987 med basvärde 1000.
Läs på: Vad är ett index? Exklusive, inklusive utdelningar? Värdeviktat, likaviktat?
Se utvecklingen av Deutscher Aktienindex (DAX)
Vad är en börshandlad fond (ETF)?
ETF står för exchange traded fund och betyder börshandlad fond. En sådan handlas över börsen precis som med vanliga aktier. Priset på en ETF speglar utvecklingen i en underliggande tillgång, vanligtvis ett aktieindex eller en råvara.
IPS konto – Hur fungerar det?
Tanken med ett IPS-konto som man kanske kan gissa är att sparandet är öronmärkt till din pension. Man åstadkommer detta genom att kapitalet blir skyddat från uttag tills den dag man fyllt 55 år. I detta konto hade man tidigare skatteavdrag vilket gjorde det till ett bra alternativ då. Dock finns inte avdraget kvar utan nu blir man istället dubbelbeskattad då man lägger in skattade pengar och när det är dags att skörda frukterna räknas det in i inkomstdeklarationen och man blir beskattat ännu en gång.
Nikkei 225 (NI225)
Nikkei är ett aktieindex som mäter de 225 största bolagen på den japanska marknaden. Indexet är värdeviktat och mäts exklusive utdelningar. Nikkei startade 7:e September 1950.
Läs på: Vad är ett index? Exklusive, inklusive utdelningar? Värdeviktat, likaviktat?
Se utvecklingen av Nikkei 225 (NI225)
FÖRKLARINGSVÄRDE – BLIR DU BLÅST AV DIN FÖRVALTARE?
Köper du en aktivt förvaltad fond, med tillkommande avgifter, förväntar du dig antagligen att fondens innehav och utveckling också skall skilja sig betydligt från index. Tyvärr inte är så inte alltid fallet.
VAD INNEBÄR NAV-KURS INOM FONDER?
Ett begrepp man stöter på när man granskar olika fonder är NAV-kurs vilket är synonym till andelskurs eller fondkurs. Vad det innebär är hur många andelar av fonden man får för sina pengar. Man tar alla fondens tillgångar (fondförmögenheten) minus förvaltningsavgift dividerat med hur många andelar fonden är uppdelad i. Fondens tillgångar är värdepapper vars pris fluktuerar konstant. I slutet av en vardag då börsen varit öppen stämmer fondbolaget av sina tillgångar och räknar ut sin nya NAV-kurs. Detta resulterar då i att ditt innehav i fonden antingen går upp eller ned i värde.
Dow Jones Industrial Average (DJIA)
Dow Jones är ett aktieindex som visar de trettio största företagen på de amerikanska börserna. Indexets värde visas exklusive utdelningar och det är ett så kallat värdeviktat index. Med start 26:e maj 1896 är det världens äldsta index som fortfarande följs.
Core-satellite Investing
Core-Satellite Investing är en strategi som blivit väldigt populär senaste tiden men som många inte visste hade ett namn. Strategin bygger på att man har en kärna i portföljen som består av breda index placeringar, vanligast bland svenska investerare är högst sannolikt fonder som följer OMXSPI eller MSCI world. Utöver basen så har man de så kallade satelliterna som är mer aktiva placeringar som kan justeras beroende på börsklimat, denna kan bestå av aktiva fonder, hedgefonder, räntor, råvaror, derivat eller enskilda aktier.
