Utdelningsportfölj – Är det verkligen så bra?
En utdelningsportfölj är det många som har, kollar man på finanstwitter tävlar folk till och med om hur hög utdelning man får från sin portfölj. Med men är det verkligen så bra som man tror?
Vad är en utdelningsportfölj?
En utdelningsportfölj består av aktier som ger direktavkastning. Man försöker ofta mäta sin passiva inkomst i hur mycket man får ut i utdelning varje månad. Många köper till och med en portfölj med upp mot 30-40 aktier utan att göra analys av bolagen, utan istället enbart för att de ger utdelning.
ENKEL BORGEN OCH PROPRIEBORGEN
Att gå i borgen för någon innebär att man åtar sig ansvaret att betala långivaren för någon annans skuld. Det finns två typer av borgen enligt handelsbalken. I min förklaring kommer använda mig av begreppen borgenär, gäldenär och borgensman som är viktiga att känna till.
Daytrading – Enklaste sättet att begå finansiellt självmord
I grunden bygger nyckeltalen på företagets balans och resultaträkning. Man analyserar alltså finansiell data för att försöka göra en bedömning av framtida prestation. Utan att ha något att jämföra med är nyckeltalen dock ganska ointressanta. För att få en bild av om ett tal är bra eller dåligt bör du därför jämföra mot tidigare verksamhetsår och andra företag i samma bransch. Denna information hittar du enklast hos din aktiemäklare eller i företagens kvartals och årsrapporter.
SCHABLONSKATT PÅ ISK, SÅ FUNGERAR DET
Schablonskatt innebär att man betalar en årlig skattesats på hela sitt innehav vilket befriar en från reavinstskatt (30% på kapitalvinst). Schablonskatt eller reavinstskatt beror på vilket konto du handlar dina värdepapper eller fonder från. Handlar man från ett investeringssparkonto eller kapitalförsäkring blir man schablonbeskattad och har man en aktiedepå betalar man istället reavinstskatt. Läs mer om investeringssparkonto, värdepappersdepå och KF här. Nästan alltid med dagens låga schablonskatt blir skatten lägre än i en aktiedepå. Staten förlorar alltså skatteintäkter, däremot är intäkterna genom schablonskatt mer förutsägbara vilket blir till fördel för staten.
SHARPEKVOT – HUR BRA INVESTERARE ÄR DU?
Sharpekvot är ett mått som talar om hur bra en aktieportfölj eller fond avkastat i förhållande till vilken risk man tagit. Ju högre tal desto bättre. Det räcker inte att bara kolla på hur hög avkastning en portfölj har avkastat, man måste också ta hänsyn till vilken risk man tagit. Sharpekvoten är till för just detta, istället för att enbart jämföra avkastning med olika portföljer kan man med sharpekvoten jämföra vilken portfölj som avkastat bäst men också tagit lägst risk. Viktigt att notera är att det är bakåt man kollar och det som skett tidigare behöver inte ske i framtiden.
NORMANBELOPP – HUR FUNGERAR DET?
Ett vanligt begrepp man stöter på när man utvärderar olika fonder är normanbelopp. Begreppet kommer från Peter Norman som var Sveriges finansmarknadsminister mellan 2010-2014. Med hjälp av begreppet får man en klarare bild över hur hög avgift utskrivet i kronor en fond tar ut på ett sparande på 1 000 kronor i månaden i 10 år. Genom att man vanligtvis får en procentuellt avgift angiven kan vara svårt att få en bild över hur mycket pengar en fond tar i avgift om man månadssparar. Då kommer normanbeloppet väl till hands. Så här kan det se ut när man jämför fonders avgifter.
Kompletta guiden för att komma igång med aktier
En aktie representerar ägarandel i ett bolag. Om man äger en aktie är man faktiskt delägare i bolaget ifråga. Som delägare medföljer vissa rättigheter och skyldigheter men den viktigaste rättigheten är att man får ta del av bolagets vinster.
RÄTTIGHETER OCH SKYLDIGHETER SOM AKTIEÄGARE
En aktieägare är som du kanske vet en delägare av ett bolag. Som delägare har du många rättigheter men få skyldigheter. Man behöver inte betala bolagets skulder eller vara aktiv ägare i bolaget men ändå har man rätt till bolagets vinster. Nedan har jag punktat upp vilka rättigheter och skyldigheter man har som aktieägare.
Vad är First North?
First North är en alternativ handelsplats där bolagen inte ställs inför så hårda krav som på large, mid och small cap. Här kan man handla små tillväxtbolag på den nordiska marknaden First North inkluderar bolag från Sverige, Danmark, Finland och Island.
DIVERSIFIERING – VAD INNEBÄR DET INOM AKTIER?
Att diversifiera innebär att man breddar eller skapar variation i något, jag kommer se det ur ett aktieägarperspektiv men ordet går att applicera inom andra områden också. Termen används ofta när man diskuterar aktieportföljer och ett råd flitigt angivet är att ha just en “diversifierad portfölj” och att man “inte ska lägga alla ägg i samma korg”.
